صندوقهای سرمایه‌گذاری هم تنوع زیادی دارند، هم تعدادشان روزبه‌روز در حال افزایش است. سرمایه‌گذاران بازارهای مالی اعتماد زیادی به این صندوق‌ها دارند و به‌ویژه در صورت نداشتن وقت یا دانش کافی برای فعالیت در بازار سرمایه، ترجیح می‌دهند از این صندوق‌ها و تیم حرفه‌ای آنها کمک بگیرند؛ اما با توجه به این گستردگی صندوق‌ها، انتخاب بهترین صندوق های سرمایه‌گذاری بازار اهمیت بسیاری زیادی دارد. بازدهی یکی از مهمترین عواملی است که در زمان انتخاب بهترین صندوق باید به آن توجه کرد. در این مطلب به سراغ این موضوع رفته‌ایم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری بازار را با توجه به بازدهی سالانه آنها به شما معرفی می‌کنیم. همراه ما باشید.
این صندوق، بهترین صندوق بازار است!
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری بازار و مقایسه این صندوق‌ها، اهمیت بسیار زیادی دارد. شما می‌توانید در سایت ره‌آورد به‌راحتی وضعیت گذشته و حال صندوق را بررسی کرده و درست مثل یک سهم، با تحلیل جنبه‌های مختلف آن، بهترین تصمیم را برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها بگیرید.
روی ویدئو زیر کلیک و بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بازار را انتخاب کنید:
صندوق های سرمایه گذاری و انواع مختلف آنها
صندوق های سرمایه گذاری، نهادی مالی محسوب می‌شوند که دارایی فعالان بازار سرمایه را جمع‌آوری کرده و با استفاده از تجربه و تخصص تیم حرفه‌ای خود، در ابزارهای مالی مختلف که تحت نظارت سازمان بورس باشند، سرمایه‌گذاری می‌کنند. از مهمترین مزایای این صندوق‌ها می‌توان به امکان سرمایه‌گذاری با دارایی‌های اندک، تیم مدیریت حرفه‌ای، نقدشوندگی بالا و مدیریت ریسک اشاره کرد.
صندوقهای سرمایه‌گذاری از نظر نحوه معامله در بورس به دو دسته صندوقهای قابل معامله یا ETF و صندوقهای صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند. واحدهای صندوقهای قابل معامله را به‌راحتی و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌های مختلف، با جستجوی نماد صندوق می‌توان خریداری کرد و به فروش رساند. خرید و فروش واحدهای صندوقهای صدور و ابطالی اما نیاز به درخواست صدور یا ابطال واحدهای صندوق دارد.
این صندوق‌ها از نظر نحوه تقسیم سود نیز یا به صورت نقدی سود سرمایه‌گذاران خود را پرداخت می‌کنند یا سود آنها از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق پرداخت می‌شود. صندوقهای سرمایه‌گذاری از نظر ترکیب دارایی‌ها نیز انواع مختلفی دارند که از جمله آنها می‌توان به صندوقهای سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا، بخشی، اهرمی، شاخصی و … اشاره کرد.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری
برای انتخاب بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری، باید با توجه به معیارهای مختلف به ارزیابی صندوقهای متعدد فعال در بازار سرمایه پرداخت. در ادامه به بررسی مهمترین معیارها می‌پردازیم:
میزان ریسک‌پذیری شما
یکی از مهمترین این معیارها میزان ریسک‌پذیری افراد است. اگر شما فرد ریسک‌پذیری هستید، می‌توانید به سراغ صندوقهای سهام بروید که ریسکشان بالاتر است ولی احتمال اینکه سودهای بزرگ‌تری هم بسازند بیشتر است. ولی اگر ریسک‌پذیر نیستید صندوق با درآمد ثابت برایتان گزینه بهتری است.
بازدهی گذشته صندوق
معیار دیگر میزان بازدهی گذشته هر صندوق است. در ادامه جدول‌هایی را آورده‌ایم که میزان بازدهی یک‌ساله صندوقهای مختلف را نشان می‌دهند. البته توجه داشته باشید که جداول این مقاله صرفاً براساس بازدهی گذشته صندوق‌ها تهیه شده‌اند و شما برای سرمایه‌گذاری باید سایر عوامل مؤثر بر کیفیت صندوق را هم بررسی کنید.
حجم صندوق
منظور از حجم صندوق همان ارزش دارایی‌های صندوق (NAV) است. هرچقدر این عدد بیشتر باشد مشخص است که سرمایه‌گذاران بیشتری به آن اعتماد کرده‌اند. به‌خصوص اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت یا حتی میان‌مدت هستید صندوقی را انتخاب کنید که ارزش دارایی‌های آن بالا باشد.
حجم معاملات روزانه صندوق
حجم معاملات صندوق که در یک روز کاری نشان می‌دهد که چه تعداد معامله‌گر اقدام به معامله واحدهای آن کرده‌اند. طبیعی است که هرچقدر میانگین این عدد بیشتر باشد صندوق نقدشوندگی بالاتری دارد و خرید و فروش واحدهای آن ساده‌تر است
ضریب آلفای صندوق
آلفای صندوق نشان می‌دهد که یک صندوق چقدر بیشتر از شاخص بازدهی داشته است. اگر این عدد منفی باشد به آن معناست که بازدهی صندوق از شاخص کمتر بوده‌است. طبیعی است که شما مایل باشید در صندوقی سرمایه‌گذاری کنید که عملکرد آن بالاتر از شاخص باشد.
ضریب بتای صندوق
بتای صندوق تغییرات ارزش دارایی‌ها را در طول زمان نسبت به نوسانات بازار نشان می‌دهد. درواقع این عدد میزان ریسک و حساسیت شما در سرمایه‌گذاری را نشان می‌دهد. این عدد ممکن است مثبت یا منفی باشد. هرچقدر بتای صندوق بیشتر باشد یعنی حساسیت سرمایه‌گذاری شما به تغییرات شاخص بیشتر است. به‌زبان ساده‌تر بتای بیشتر یعنی ریسک بیشتر و ریسک بیشتر یعنی احتمال بازدهی بیشتر.
۱۰ صندوق سرمایه گذاری برتر
برای اینکه بتوانید سرمایه گذاری موثر و پرسودی را در صندوق های سرمایه گذاری داشته باشید باید ابتدا شناخت درستی از انواع صندوق های سرمایه گذاری و نحوه کارکرد آنها داشته باشید. در ادامه ده صندوق برتر سرمایه گذاری را معرفی کنیم که عبارتند از :
▪️ صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
▪️ صندوق سرمایه گذاری املاک و مستقلات
▪️ صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
▪️ صندوق سرمایه گذاری در طلا
▪️ صندوق سرمایه گذاری جسورانه
▪️ صندوق سرمایه گذاری بازارگردانی
لیست بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
صندوقهای با درآمد ثابت از جمله محبوب‌ترین ابزارهای مالی بازار سرمایه محسوب می‌شوند و به‌ویژه در شرایطی که بازار روند صعودی ندارد و نوسان در آن زیاد است، گزینه‌ای مناسب برای مدیریت ریسک و سرمایه هستند. این صندوق‌ها عمده دارایی مشتریان خود را در اوراق با درامد ثابت که ریسک زیادی ندارند مانند گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و .. سرمایه‌گذاری می‌کنند و معمولا بازدهی آنها کمی بیشتر از سپرده‌های بانکی است.
اما بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بازار در یک سال گذشته کدام صندوق‌ها بوده‌اند؟
بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در ادامه، بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را با توجه به بازدهی یک‌ساله منتهی به ۲ شهریور ۱۴۰۴ امسال معرفی می‌کنیم. پیشنهاد می‌کنیم صرفا به بازدهی گذشته صندوق‌ها بسنده نکرده و پرتفوی و میزان دارای تحت مدیریت آن را هم بررسی کنید.
.jpg)
◊ بیشتر بخوانید: بهترین راه سرمایه گذاری چیست؟
لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری در سهام
از دیگر صندوقهای محبوب و پرطرفدار بازار سرمایه، صندوق های سرمایه گذاری در سهام هستند که دارایی مشتریان خود را بیشتر به سهام شرکت‌های بورسی اختصاص می‌دهند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها ریسک بیشتری دارد، اما امکان کسب سود از آنها نیز به همین میزان افزایش پیدا می‌کند.
بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری در سهام بازار در یک سال گذشته کدام صندوق‌ها بوده‌اند؟
.jpg)
◊ بیشتر بخوانید: بهترین سهام برای خرید در ۱۴۰۴ یست بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری در طلا
صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا از جدیدترین صندوقهای بازار سرمایه هستند که دارایی مشتریان خود را در اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می‌کنند. نوسانات این صندوق‌ها همگام با بازار طلا و سکه است و به همین دلیل کسانی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در این بازار هستند اما سرمایه کمی دارند یا از امنیت دارایی خود در برابر سارقان و … نگرانند، می‌توانند از طریق صندوقهای طلا به این بازار قدم گذاشته و از بازدهی بازار طلا و سکه نیز سود به دست آورند. صندوقهای طلا از نوع ETF یا قابل معامله در بورس هستند.
اما بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری در طلای بازار در یک سال گذشته کدام صندوق‌ها بوده‌اند؟
◊ بیشتر بخوانید: کدام صندوق طلا بهتر است؟
لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری مختلط
در حد وسط دو صندوق درآمد ثابت و سهامی، صندوقهای مختلط قرار دارند. در این صندوق‌ها نیمی از دارایی‌ها در اوراق کم‌ریسک و با درآمد ثابت و نیمی دیگر در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌شود.
اما بهترین صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلط بازار در یک سال گذشته کدام صندوق‌ها بوده‌اند؟
.jpg)
در کدام صندوق سرمایه‌گذاری کنیم؟
اگر فرد ریسک‌پذیری نیستید و به هر دلیلی تمایل به فعالیت مستقیم در بورس ندارید، توصیه می‌کنیم در صندوقهای درآمد ثابت که ریسک بالایی ندارند و سود بالاتری هم از سپرده‌های بانکی برای مشتریان خود ایجاد می‌کنند، سرمایه‌گذاری کنید.
اما اگر به اندازه کافی ریسک‌پذیر هستید و توانایی پذیرش نوسانات احتمالی بورس را دارید، می‌توانید به سراغ صندوقهای سهامی پربازده و خوشنام بازار سرمایه بروید و با قبول ریسک بیشتر، همانگونه که در جداول بالا نیز می‌توانید ببینید، سود بالاتری به دست آورید.
اگر هم تمایل دارید خودتان شخصاً کنترل پورتفوی سهامتان را برعهده بگیرید اما دانش و مهارت کافی برای این موضوع را ندارید، می‌توانید در دوره های آموزش بورس ره‌آورد آکادمی شرکت کرده و به صورت مستقیم سرمایه‌گذاری در این بازار را تجربه کنید. برخی از این دوره‌ها عبارتند از : دوره تحلیل بنیادی، دوره تحلیل تکنیکال، دوره روانشناسی معامله‌گری و …
◊ بیشتر بخوانید: تورم چیست؟ آشنایی با معنی تورم
در سال ۱۴۰۴ کدام صندوق را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنم؟
تا اینجا درباره بازدهی صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلف امسال صحبت کردیم؛ اما احتمال مهمترین سوال شما هم این باشد که در سال ۱۴۰۴ در کدام صندوق بهتر است سرمایه‌گذاری کرد؟
برای انتخاب بهترین صندوق، مطمئنا آمار بازدهی صندوق‌ها در سال‌های گذشته و به دست آوردن نمایی کلی از عملکرد صندوق در گذشته به شما کمک خواهد کرد. پس حتما آمار بازدهی صندوق‌ها در سال ۱۴۰۳ را در نظر داشته باشید. سپس به سراغ بازدهی کوتاه‌مدت آنها رفته و ببینید برای مثال صندوق در یک ماه گذشته چه بازدهی داشته است. به آمار بازار هم نگاه کنید، گاهی اوقات بازار شرایط خیلی خوبی ندارد و اگر بازدهی یک ماهه صندوقهای مثلا سهامی را با یکدیگر مقایسه کنید، می‌بینید که بازدهی همه آنها منفی بوده است؛ در این شرایط خیلی تمرکزتان را روی بازدهی ماهانه نگذاشته و عملکرد صندوق در سه ماه یا شش ماه اخیر را نگاه کنید.
گفتیم شرایط بازار هم در انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری اهمیت زیادی دارد، برای مثال زمانی که بازار وضعیت خوبی ندارد و نوسان قیمت‌ها در آن بالا است، حتما صندوقهای درآمد ثابت که خیلی تحت تأثیر نوسانات بازار قرار ندارند را در پرتفوی خود قرار دهید اما در شرایطی که بازار روند صعودی و رو به رشد داشته باشد، صندوقهای سهامی گزینه بهتر و پربازده‌تری برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند.
افق زمانی سرمایه‌گذاری هم در انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری اهمیت زیادی دارد. اگر شما به دنبال کسب سود در کوتاه مدت هستید، احتمالا باید ریسک بالاتری را هم در این بازار متحمل شوید. بنابراین صندوقهای سهامی احتمالا گزینه بهتری برای سرمایه‌گذاری شما محسوب می‌شوند.
در مجموع برای انتخاب بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴، سعی کنید مجموعه عوامل مانند عملکرد گذشته و سوابق صندوق، وضعیت بازار و روحیات و اهداف خودتان از سرمایه‌گذاری را در نظر بگیرید و سپس سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را آغاز کنید.
مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری
در این مقاله سعی کردیم عملکرد یک‌ساله صندوقهای مختلف اعم از درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا رو از نظر بازدهی مقایسه کنیم اما برای انتخاب یک صندوق مناسب، باید معیارها و عوامل مختلفی را در نظر گرفت که تنها یکی از آنها بازدهی و عملکرد گذشته صندوق است. در ادامه راجع به سایر عواملی که می‌توانند به مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری کمک کنند، صحبت می‌کنیم.
ارزش دارایی صندوق
یکی از معیارهایی که می‌توان از آن برای ارزیابی عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری استفاده کرد، ارزش دارایی‌های صندوق است. این عامل نشان می‌دهد سرمایه‌گذاران بیشتری در بازار به این صندوق و مدیریت آن اعتماد داشته‌اند و آن را برای مدیریت دارایی‌های خود در بازار سرمایه انتخاب کرده‌اند. این فاکتور به راحتی هم قابل بررسی است. البته به این نکته هم دقت داشته باشید که مدیریت یک صندوق با اندازه بزرگ، سخت‌تر است و صندوقهای کوچک‌تر امکان مانور بیشتری روی سهم‌های مختلف دارند.
در جدول زیر می‌توانید ۲۵ صندوق برتر بازار سرمایه را از نظر کل ارزش خالص دارایی‌ها مشاهده کنید:
.jpg)
نوسانات صندوق در گذشته
گفتیم عملکرد صندوق در گذشته معیار بسیار مهمی برای مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری به‌شمار می‌رود و بازدهی یک‌ساله این صندوق‌ها را بررسی کردیم اما میزان نوساناتی که صندوق‌ها در گذشته داشته‌اند هم در این میان از اهمیت زیادی برخوردار است.
طبیعتاً بورس بازار نوسانات است و هیچ دارایی در این بازار نیست که یک مسیر ثابت را طی کند اما صندوقی که میزان نوسان کمتری را در گذشته تجربه کرده، عملکرد بهتری داشته است و با در نظر گرفتن سایر عوامل، می‌تواند انتخاب بهتری نسبت به یک صندوق با نوسانات بسیار زیاد برای سرمایه‌گذاری باشد.
میزان ریسک
روحیه سرمایه‌گذاران در انتخاب نوع صندوق از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. برخی سرمایه‌گذاران بازارهای مالی توانایی پذیرش ریسک بالایی دارند و برای این دسته از سرمایه‌گذاران با در نظر گرفتن سایر عوامل، احتمالا صندوقهای سهامی که پربازده‌ترند ولی ریسک بیشتری هم دارند، گزینه مناسب‌تری برای مدیریت دارایی‌ها باشند اما در مقابل برای سرمایه‌گذارانی با میزان ریسک‌پذیری پایین، صندوقهای درآمد ثابت با ریسک بسیار پایین انتخاب مناسب‌تری به نظر می‌رسند. بنابراین در مقایسه بهترین صندوق های سرمایه گذاری، باید روحیه سرمایه‌گذار و میزان ریسک صندوق نیز در نظر گرفته شود.
جمع بندی
در این مطلب به سراغ بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورس رفتیم و به شما گفتیم اگر زمان یا دانش کافی برای مدیریت دارایی خود را در این بازار ندارید یا دلتان می‌خواهد از تجربه و تخصص نیروهای حرفه‌ای‌‌تر بازار برای سرمایه‌گذاری استفاده کنید، صندوق‌ها یکی از بهترین گزینه‌ها برای شما محسوب می‌شوند. اما برای انتخاب بهترین صندوق باید به عوامل مختلفی توجه کرد که یکی از آنها بازدهی آنها به نسب سایر صندوقهای مشابه بازار است. در این مطلب شما را با عملکرد یک سال گذشته صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، مختلط و صندوقهای سرمایه گذاری در طلا آشنا کرده‌ایم.